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    肅州區人民法院宣判一起“套路貸”案件
      2019年10月31日 18:02:27
      來源:中國酒泉網
      作者:王麗君 王晶晶
      • 10月30日下午,肅州區人民法院對李長地、盛琪明等66人“套路貸”惡勢力犯罪集團案件進行一審公開開庭宣判。判處被告人李長地有期徒刑十五年,并處罰金250萬元;盛琪明有期徒刑十五年,并處罰金250萬元;其他64名被告人分別被判處一年三個月到十三年不等的有期徒刑,同時并處2000元至150萬元不等的罰金。

        據悉,李長地伙同盛琪明,利用盛琪明經營的廣州中宇通信息科技有限公司,設立市場部、財務部、貸后部、技術部、人事行政部等部門,隱瞞該公司法定經營軟件和信息技術服務業的事實真相,糾集被告人陳精剛、劉皝、李昆周、周春波等人,購買 “風控”系統和研發“魚樂”系統,通過互聯網、手機微信等渠道,假借民間借貸的名義,以“無抵押、利息低、放款快”等虛假宣傳誘騙被害人在該公司申請辦理貸款。在獲取被害人個人信息后,誘使被害人在“有憑證”等借條平臺上以“借一押一”的方式簽訂年化利率不超過24%的虛假借款協議,制造合法民間借貸的假象,后根據雙方商定的明顯不利于借款人的口頭借貸約定,通過微信、支付寶等第三方支付平臺給被害人轉賬借款金額70%的資金,而把借款金額的30%以收取“服務費”“利息”等名義直接扣除,并約定借款期限為7天,實際收取年化利率超過1500%的超高利息或手續費,并以辦理“展期”、收取“展期費”“逾期費”“轉單平賬”等方式惡意增高被害人償還金額,致使被害人債臺高筑。

        在此過程中,該集團貸后部被告人利用之前獲取的被害人個人信息,通過打電話威脅還款、曝光通訊錄逼迫、利用“云呼”“虐世者”軟件不間斷打電話、發送短信騷擾、制作、傳播侮辱性照片等手段,迫使被害人及其近親屬、朋友還款,從而達到非法占有被害人及被害人近親屬、朋友合法財產的真實目的,有預謀、有組織、有計劃地實施“套路貸”詐騙犯罪,非法占有他人合法財物。期間,共有522487名被害人在該公司申請貸款,該公司市場部審核通過21769人,財務部審核通過放款15482人,實際詐騙被害人15482人,從中非法牟利過千萬元,僅偵查機關進行了核實的176名被害人,被騙金額約79萬元。

        據了解,該案是2018年酒泉市公安局偵破的“5?30特大電信詐騙案”系列案件之一,是該系列案中涉案人數最多、涉案范圍最廣、涉案金額最大的犯罪團伙。

        承辦法官庭后表示,該案是一起通過網絡借貸平臺,在全國20多個省市有組織、有計劃、有預謀地多次實施“套路貸”違法犯罪活動的典型案件。在生活中,“套路貸”已成為黑惡勢力實施違法犯罪的常見手段,危害巨大。由于“套路貸”一般都是打著民間借貸的幌子,具有很強的迷惑性,群眾很容易上當受騙。而且,實施“套路貸”違法行為的團伙,往往組織嚴密、分工明確,甚至團伙內相互都不認識,具有很強的隱蔽性,給認定個人行為造成了一定的困難。另外,“套路貸”犯罪團伙討債手段多樣、行為極端、惡劣,群眾一但沾上“套路貸”很容易傾家蕩產、負債累累。

        日常生活中,“套路貸”陷阱應如何防范?面對“套路貸”陷阱,要做到樹立正確的消費觀,量入為出,理性借貸;不要不計后果,盲目借貸;要選擇有貸款資質的正規金融機構貸款,不要輕信沒有資質的非正規公司發布的“無利息、無擔保、無抵押”的虛假宣傳廣告;一旦發現遭遇“套路貸”,要及時向警方報案,用法律武器保護自己;不要因為害怕,被不法分子恐嚇、威脅,在“套路貸”的陷阱中越陷越深,遭受財產損失和不法侵害。

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